上个月20余人非法经营支付被判刑
近日,浙江省平阳法院披露了一系列刑事判决书,朱伟健等26人因在未取得《支付业务许可证》的情况下,非法从事资金支付结算业务,在上个月均被判处有期徒刑。
经审理查明,2018年2月至8月7日间,被告人朱伟健、宇春波、郑志财等人在未取得《支付业务许可证》的情况下,在安徽省合肥市江市等处先后架建通源支付、九鼎支付、至极支付、鼎盛支付、盛某支付、精灵支付六个平台,利用从社会人员处收集的大量支付宝账号、微信账号,为赌博网站等商户提供支付接口,非法从事资金支付结算业务,并从中收取巨额佣金。
检察院指控,2018年4月至8月7日期间,郭某、赖某(均已判刑)等人在未取得《支付业务许可证》的情况下,先后雇用被告人张强及朱县毛、朱某(均已判刑)等人,在福建省沙县等地,利用互联网技术“K系统”、“M系统”为赌博网站等“商户”提供支付业务,将向不特定人员收集的支付宝账号、银行卡等非法用于资金支付结算业务,非法经营数额人民币242616351.90元。
其间,被告人程文绪、郝钰浩负责转账;被告人曾锦翔担任客服,处理异常单;被告人赖紫琦主要负责对账。被告人赖培珊负责财务;被告人谢鸿建收集支付宝账号、手机号码、银行卡、银行卡U盾并处理被冻结的支付宝账号;被告人朱县毛、杨永担任客服并处理异常订单;被告人李超担任客服并处理支付宝账号上下架和支付宝账户金额提现;被告人朱仕敏担任前台客服、发放工资并对收集的支付宝账号进行登记编号;被告人郑声焕处理支付宝账号上下架和银行卡账户金额提现。被告人张强在公司内担任客服,负责进行异常单处理等事务。
在案件审理过程中,赖培珊等多名被告人主动退出赃款,被法院予以没收,上缴国库。
就在上个月底的第八届中国支付清算论坛上,央行副行长范一飞在谈到当前支付行业存在的几大问题时,首个提到的就是“无证经营支付”。
他透露,央行已经联合多个监管部门开展无证经营支付业务整治,目前已经取得不少成效。但有个问题仍然没有得到根治,有些机构不熟悉监管政策,就要盲目上项目,开展支付业务。有的机构受到利益驱动明知故犯,特别是持牌机构无视监管,以身试法,与无证经营开展合作,希望这些机构负责人自觉自律,切实慎思、慎行。